Rambler's Top100Рейтинг@Mail.ru be number one Русский | English  Главная |  О проекте | | Банкоматы | Тарифы | Контакты | Ссылки | Реклама | Размещение и управление информацией | Карта сайта | Новости | Пресс-релизы | Статьи  
АКЦИИ:
пластиковые карты
КРЕДИТЫ И КРЕДИТНЫЕ КАРТЫ:
акции и предложения
РЕЙТИНГ CREDCARD:
банки и карты
НАРОДНЫЙ РЕЙТИНГ:
что вы думаете о карте своего банка
CARDФОРУМ:
место встречи физиков и пластиков
КОНСУЛЬТАЦИЯ:
как правильно выбрать карточку
ОПЫТ:
рейтинг пластиковых карт
СТРАНЫ:
опыт путешествий
ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ:
готовые решения для кардхолдеров
ИНТЕРНЕТ-ПЛАТЕЖИ:
по пластиковым картам и без них
КАРТОЧНАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ:
это должен знать каждый
ЗАКАЗ КАРТ ОН-ЛАЙН:
ссылки и описание
ИСТОРИЯ КАРТОЧЕК:
кредитные карты в России и мире
ВСЕ КАРТЫ РОССИИ:
ссылки CREDCARD


Поиск:

Новости и события
Новости
Пресс-релизы
Эксклюзив
No comment
 
Банкоматы
Поиск по России
Карта Москвы
Московское метро
 
Банки и карты
Тарифы банков
Сравнение карт
Спецпредложения
Совместные акции
 
Другие карты
Диcконтные карты
Интернет-карты
Карты IP-телефонии
Коллекция CREDCARD
 
Организациям
Размещение пресс-релизов
Размещение рекламы
Размещение информации
Контактная информация
 
Посетителям
Найти банкомат
Поиск тарифов по картам
Пообщаться на форуме
Задать вопрос экспертам
 


 
СТАТЬИ
Машинист метро нашел секретный тоннель к счету в Банке Москвы

Управление Следственного комитета при прокуратуре (СКП) по Москве, как стало известно газете «Время новостей», закончило расследование необычного уголовного дела. Обвиняемым по нему проходит простой 27-летний машинист столичного метрополитена Алексей Лепехин. Вменяется же ему хищение у Банка Москвы 85,5 млн рублей (!).


По версии следствия, Лепехин смог получить доступ к общему ссудному счету банка, с которого начисляются деньги конкретным клиентам, и довольно долго несанкционированно переводил с него крупные суммы на свою карточку, выданную ему для получения зарплаты. Предполагается, что это произошло в результате сбоя в электронной банковской системе. Похищенные деньги машинист тратил в свое удовольствие - покупал квартиры, иномарки и коттеджи для себя и своих друзей. Сейчас машинист знакомится с материалами уголовного дела, и в ближайшее время оно будет направлено в суд.


Сотрудники Управления «К» МВД и Отдела по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП) УВД по Юго-Западному округу Москвы заинтересовались Алексеем Лепехиным в конце августа 2007 года после обращения к ним начальника управления экономической безопасности Банка Москвы, заявившего о хищении с ссудного счета банка около 85,5 млн руб. В ходе проверки сыщики установили, что в апреле 2006 года Алексей Лепехин устроился на работу в электродепо «Сокол» ГУП «Московский метрополитен» на должность машиниста электропоезда. Тогда же ему была выдана на руки банковская карта Банка Москвы, на которую зачислялась его заработная плата. По данным специалистов банка, 85,5 млн были переведены на счет Лепехина, и большая их часть была уже обналичена через выданную ему банковскую карточку. (В статье газеты «Время новостей» именно эта деталь вызывает наименьшее доверие. Может, все-таки 8,5 млн? Машинист Лепехин действительно в электродепо «Сокол» есть, но какой-то особенной состоятельностью он среди коллег не выделялся. – Прим. CREDCARD).


События, приведшие в конце концов Алексея Лепехина в следственный изолятор, как установили оперативники, начали развиваться в феврале 2007 года, когда он увидел на сайте Банка Москвы объявление о предоставлении клиентам услуги интернет-банкинга, с помощью которой можно управлять своими счетами через интернет. Молодой человек написал в банк соответствующее заявление, и после необходимой проверки с ним был заключен договор. Во его исполнение машинисту выдали токен (миниатюрное электронное устройство для идентификации личности пользователя компьютера), логин и пароль для доступа в «личный кабинет» в электронной системе банка.


Именно после этого, как установили сыщики, машинист получил «из неустановленных источников информацию о возможности воспользоваться техническими неполадками в системе Web-банкинг банка». Каким-то таинственным образом на его «страничке» помимо его двух счетов, зарплатного и кредитного, появился еще один - ссудный. Удивившись, Алексей Лепехин, по данным следствия, тем не менее не стал ничего сообщать в банк. А выяснив опытным путем, что «третьим» счетом он может управлять почти так же, как и своими, решил им воспользоваться, переводя с него деньги на свою зарплатную карту.


По данным следствия, на первую «пробу» г-н Лепехин решился 20 февраля 2007 года, переведя со счета банка на свой 50 тыс. руб. Ничего необычного и «страшного» после этого не произошло. Поняв, что таким образом можно снимать гораздо большие суммы и затем обналичивать их через банкоматы или использовать при безналичных расчетах, машинист, по версии следствия, решил делать это регулярно. Как установили сыщики, все операции по своим пластиковым картам, Лепехин осуществлял удаленно - через интернет-кафе, расположенное на улице Пятницкая, 29.


В результате, как установило следствие, махинатор с 20 февраля по 21 августа 2007 года пополнил свой счет на сумму около 85,5 млн руб. Более 56 млн руб. за это время он успел обналичить или потратить через систему электронных платежей, остальными деньгами - порядка 28 млн руб. - он воспользоваться не успел, так как служба безопасности банка вскрыла факт пропажи денег и заблокировала счета Лепехина.


6 сентября 2007 года управление СКП по Москве на основании материалов проверки возбудило в отношении машиниста уголовное дело по ст. 159-4 (мошенничество в особо крупном размере). В ходе расследования выяснилось, что все полученные таким «чудесным» образом деньги Алексей Лепехин не жалел. Купил себе несколько новых иномарок - Nissan Teana, Honda Accord, Audi A4. На своего близкого друга - некоего Бессонова - приобрел двухкомнатную квартиру в Солнцево, которую сразу же обставил по последнему слову техники, сделав в ней ремонт, и машину Suzuki Grand Vitara. Также Лепехин, по данным следствия, вкладывал деньги и в ценные бумаги различных компаний - ЗАО «Первый специализированный депозитарий», открытые паевые инвестиционные фонды «Останкино - Российская связь», «Замоскворечье - Российская энергетика», «Гранат». Кроме этого, в ходе следствия было установлено, что Лепехин собирался приобрести дом и гостиничный комплекс в Сочи. Но эта сделка сорвалась из-за блокировки его счетов. В итоге к мошенничеству добавился еще один пункт обвинения - ст. 174.1-2 УК РФ (легализация денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления).


Узнав о блокировке своих счетов, как следует из материалов дела, Алексей Лепехин уехал в Краснодарский край, где скрывался до октября. Потом он все же рискнул вернуться в Москву и, купив через Интернет поддельный паспорт на имя Сергея Попова, уехал в Тульскую область. Там его сыщики в итоге и выследили. Ему было предъявлено обвинение уже по трем статьям УК РФ - добавилось еще использование поддельных документов, и суд выдал санкцию на арест.


Поначалу г-н Лепехин охотно давал показания, подробно рассказав о своих похождениях в интернете и многочисленных покупках, но потом отказался давать какие-либо показания, воспользовавшись ст. 51 Конституции. Тем не менее следствие посчитало его вину доказанной.


Правда, как именно простой машинист метрополитена смог получить доступ к ссудному счету банка, так и осталось загадкой. В самом Банке Москвы корреспонденту «Времени новостей» по этому поводу ничего толком пояснить не смогли. В материалах же дела на этот счет имеется лишь краткое объяснение представителей банка. В нем, в частности, сказано: «При подключении программы Web-банкинг Лепехин получил возможность просмотра состояния ссудного счета, однако при этом стал производить операции по списанию с ссудного счета денежных средств. Он совершал операции по списанию с ссудного счета банка денежных средств на пластиковую карту, при этом производил операции первоначально в суммах до 200 тыс. руб., в связи с чем не попадал под объект контроля со стороны финансового мониторинга, на основании предоставляемого отчета процессинговым центром».


Адвокат обвиняемого Андрей Карпов в свою очередь отметил, что Лепехин, «если даже в чем-то и виновен, то лишь частично». «Следствие проведено поверхностно, не объективно и не в полном объеме, - сказал защитник. - Бухгалтерская экспертиза проведена не должным образом, так как деньги, которые хранились на его зарплатной карточке, были вменены ему как похищенные у Банка Москвы, то есть эксперты не делали разграничений по средствам, находящимся на его карточке».


 

«Время новостей», Екатерина Карачева, 18.07.08
АРХИВ:
Последние 10:
Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян - за отсрочку c ответственностью банка за несанкционированное списание средств со счета клиента

Что за комиссия, Создатель… В журнале «Однако» интересная статья про все комиссии по пластику - кто их платит

«Правда.ру»: 5 сентября у оленинского банкомата выстроится очередь из 4 с лишним тысяч человек

Майкл О'Лафлин, вице-президент NCR: Банкоматы - в центре общения «поколения Y»

В Кургане судят банду мошенников, которые подделывали банковские карты

Взгляд Visa на развитие туристической отрасли
О чем банкиры просят Путина? С пояснительной запиской

Лучшие предложения на рынке кредитных карт знает Forbes

Слово пастыря об электронной карте: борясь против всеобщего контроля, вы боретесь за свои права, а не веру Христову

Великолепная пятерка женского банковского дела


Весь архив
ПОИСК СТАТЬИ:
НАРОДНЫЙ РЕЙТИНГ:
Лидер рейтинга:
ПЕТРОКОММЕРЦ
Индекс доверия: 97.90%
текущий рейтинг
ГОЛОСОВАНИЕ
Участвуете ли Вы в карточных акциях банков?
Нет
Да
Не знаю
посмотреть результаты
CREDCARD LIBRA
Мы предлагаем в Люксембурге:
Юридические и финансовые консультации;
Поиск партнеров;
Проведение семинаров;
Индивидуальный туризм.

Наше представительство:
79 rue d'Anvers, L-1130 Luxemburg, Libra Publishers Ltd.,

e-mail:lux@credcard.ru

подробнее...


СЕЙЧАС В МИРЕ
Загружается, подождите...


CREDCARD:  Главная |  О проекте | | Банкоматы | Тарифы | Контакты | Ссылки | Реклама | Размещение и управление информацией | Карта сайта | Новости | Пресс-релизы | Статьи  
PR-Impact
KaSpY Creative & Design studio
Sponsored by PR Impact
Copyright by CREDCARD 2000-2017 ©
E-mail: credcontact@credcard.ru kaspy
Designed by KaSpY C&D Studio